La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) alertó sobre el incremento de casos de insolvencia financiera fraudulentos en el país.
La institución indicó que durante los últimos dos años se ha registrado un incremento constante de los casos de insolvencia en el país. En el 2025 se registraron 20.000 casos y al finalizar el año se prevé que la cifra ronde los 35.000.
Este incremento generó sospechas dentro del sector financiero, pues según las cifras entregadas recientemente por el DANE, la economía colombiana está en una senda de crecimiento, situación que iría en contravia del aumento de los casos de insolvencia.
El presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, explicó que este mecanismo fraudulento está siendo empleado para evadir el pago de obligaciones contraídas con entidades financieras, del sector solidario, Fintech, empresas de telecomunicaciones y del sector real, lo que podría explicar parte del incremento de los casos de insolvencia.
«Si bien la figura de la insolvencia es un instrumento legítimo, consagrado en la ley para brindar una alternativa a quienes enfrentan dificultades reales para cumplir con sus obligaciones, en los últimos dos años se ha evidenciado un aumento significativo de solicitudes, en las que se identifican irregularidades y actuaciones de mala fe, lo que estaría asociado a la operación del ‘cartel de la insolvencia'», indicó el líder gremial.
Aunque hasta el momento no hay una cifra exacta sobre el dinero que puede estar comprometido a causa de estos mecanismos fraudulentos, Malagón aseguro que la cifra podría rondar el billón de pesos.
“Se han detectado situaciones recurrentes que nos permiten advertir sobre una estructura criminal, un cartel de la insolvencia a través de asesorías para evadir el pago de obligaciones con el sistema financiero, el sector real, las telcos, los proveedores, entre otros, lo que genera consecuencias para los implicados como la pérdida de confianza, el reporte a las centrales de riesgo, barreras de acceso al crédito e incluso consecuencias penales”, añadió Malagón.
La asociación gremial indicó que este tipo de mecanismos fraudulentos está siendo promocionado por medio de ‘influencers’ y abogados en redes sociales como Instagram, TikTok o Facebook, vendiendole al ciudadano un sueño, vacaciones, vehículo junto a un alivio financiero inmediato, no obstante este tipo de prácticas configuran delitos.
En ese sentido la Asociación Bancaria informo que han iniciado un proceso de denuncias penales a los miembros de este cartel de la insolvencia con el fin de dar con las generadores de este tipo de prácticas y frenar su incremento.
Por su parte, Iván Cancino, abogado penalista a cargo del proceso de denuncias, destacó que la insolvencia es una segunda oportunidad, pero no es una herramienta de fraude. Cancino detallo que las denuncias respectivas ya se encuentran en la Fiscalía, y se espera que en las próximas semanas se consigan importantes avances en el proceso de investigación.
Además, el abogado recordó que tanto los ciudadanos como las personas que propician este tipo de mecanismos fraudulentos estarían incurriendo en delitos como concierto para delinquir y fraude procesal.
“Los abogados, las personas que se declaran en insolvencia haciendo trampa y los prestanombres que permiten usar su identidad para servir como acreedores ficticios en estos procesos, incurren en conductas punibles y se pueden ver inmersos en delitos como concierto para delinquir, fraude procesal y falsedad en documento. Si son condenados pueden terminar en la cárcel”, precisó el penalista Cancino.
Cancino no quiso entregar mayor información sobre las denuncias presentadas con el fin de no interrumpir las investigaciones que ya se adelantan, no obstante, anticipó que en una entidad financiera se han identificado que cerca del 60% de los casos de insolvencia registrados podrían ser fraudulentos.
Asobancaria hizo un llamado a las autoridades pertinentes para que endurezcan la supervisión en el sector e instó a la ciudadanía a hacer uso responsable de este tipo de mecanismos.
/Colprensa.
